Политика KYC и AML

На практике KYC в Расчёт чистой стоимости активов означает, что мы собираем и подтверждаем небольшой набор основных данных о вас: ваше полное юридическое имя, дату рождения, страну проживания, контактные данные и способ платежа, который вы намерены использовать. Мы сравниваем данные, которые вы ввели в форму регистрации, с данными, указанными в загруженных вами документах.

Что мы не делаем

Мы не запрашиваем ваш пароль для онлайн-банкинга, полный PIN-код вашей карты или удаленный доступ к вашему устройству. Никто из нашей команды никогда не будет это запрашивать. Любое сообщение с таким запросом не от нас и должно быть сообщено через форму жалоб на злоупотребления.

Если решение вам непонятно, обратитесь в службу поддержки и попросите объяснение причины. Если закон позволяет, мы объясним.

1. 01

   Регистрация

   Создайте счет со своим подлинным полным юридическим именем, датой рождения, страной проживания, адресом электронной почты и номером телефона. Детали, которые не совпадают с вашими документами, являются наиболее частой причиной задержки.

2. 02

   Подтвердите контактную информацию

   Подтвердите ваш адрес электронной почты и, где требуется, ваш номер телефона. Это доказывает, что каналы связи принадлежат вам.

3. 03

   Загрузите документ, удостоверяющий личность

   Загрузите страницы, содержащие вашу фотографию и личные данные. Некоторые проверки включают короткий этап определения живости или селфи, чтобы подтвердить, что документ принадлежит лицу, который его держит.

4. 04

   Загрузите подтверждение адреса проживания

   Загрузите недавний подходящий документ на ваше имя по адресу, указанному в файле.

5. 05

   Подтвердите способ оплаты

   Предоставьте подтверждение инструмента, который вы будете использовать для финансирования и получения выводов средств.

6. 06

   Проверка и рассмотрение

   Наша команда по соответствию нормативным требованиям рассматривает файл, проводит необходимую проверку по санкциям и оценку рисков, а затем либо одобряет счет, либо просит внести исправления.

7. 07

   Подтверждение

   Вы получите уведомление об изменении статуса счета. Текущий статус всегда отображается в разделе верификации вашего счета.

Что контролируется

Модели финансирования и снятия средств, изменения способа платежа, изменения страны или контактных данных, деятельность, не соответствующая профилю, который вы указали при регистрации, и любая деятельность, отмеченная нашими инструментами скрининга.

Какие могут быть последствия

• Запрос на предоставление обновленных документов или объяснение источника средств.
• Временное приостановление конкретной транзакции во время ее проверки.
• Корректировка лимитов, опубликованных в вашем счете.
• Ограничение или закрытие счета, если того требует закон.

Документация

Данные идентификации и записи о транзакциях хранятся в течение периода, требуемого применимым законодательством после окончания отношений, и обрабатываются в соответствии с нашей Политикой конфиденциальности. В определенных обстоятельствах закон запрещает нам сообщать клиенту о том, что был составлен отчет.

Время рассмотрения зависит от объема работ, качества загружаемых файлов и от того, инициирована ли дополнительная проверка. Период обработки, применимый к вашему счету, а также текущий статус каждого документа отображаются в области вашего счета - на эту опубликованную информацию следует полагаться, а не на цифры, приводимые где-либо еще.

• Четкие, полные и неотредактированные загрузки рассматриваются наиболее быстро.
• Запросы, поданные вне рабочего времени, ставятся в очередь на следующий рабочий день.
• Расширенная проверка, когда это требуется, требует дополнительного времени и будет сообщена вам.

• Предоставляйте точную, актуальную и полную информацию, а также держите ее в актуальном состоянии.
• Используйте только собственные средства и собственные платежные инструменты - никогда не используйте чужие.
• Ведите только один счет и храните свои учетные данные в тайне.
• Отвечайте на запросы документов в течение срока, указанного в запросе.
• Незамедлительно сообщите нам, если вы изменили страну проживания, юридическое имя или способ оплаты.
• О любом подозрении на несанкционированный доступ к вашему счету сообщите немедленно.

Предоставление поддельных или измененных документов - серьезное нарушение. Это влечет закрытие счета и, если того требует применимое законодательство, уведомление компетентного органа.

1. Документ, удостоверяющий личность

Выданный государством документ, содержащий вашу фотографию, полное имя, дату рождения, номер документа и дату истечения срока действия. Обычно принимаются паспорт, национальное удостоверение личности или водительское удостоверение, выданное в качестве фотографического документа, удостоверяющего личность. Документ должен быть действительным и не истекшим.

2. Подтверждение адреса проживания

Недавний документ, обычно выданный в течение последних нескольких месяцев, содержащий ваше имя и адрес проживания в том виде, в котором он указан в вашем счете. Типичные примеры - квитанция об оплате коммунальных услуг, выписка банка или платежной карты, местное налоговое уведомление или муниципальное уведомление, либо официальное письмо от государственного органа. Почтовые ящики и адреса, принадлежащие другому лицу, не принимаются.

3. Подтверждение способа оплаты

Доказательство того, что финансовый инструмент принадлежит вам. Для карты это обычно изображение карты, на котором указаны ваше имя, первые шесть и последние четыре цифры и дата истечения срока действия, при этом остальные цифры и код безопасности закрыты.

Для перевода со счета в банке это выписка или подтверждение на ваше имя, содержащие идентификатор счета. Для электронного кошелька это снимок экрана профиля счета, на котором указаны ваше имя и идентификатор счета.

Форматы и размер файла

Лимиты загрузки, поддерживаемые типы файлов и любые дополнительные запросы документов отображаются в разделе проверки вашего счета. Документы на языке, отличном от языка счета, могут потребовать перевода; команда соответствия скажет вам, если это применимо.

Механизмы контроля AML шире, чем единовременная проверка личности. Они охватывают классификацию рисков по новым счетам, проверку по спискам санкций и списком политически значимых лиц, ограничения на необычные схемы финансирования, ведение учета, внутреннее рассмотрение подозрительной деятельности и, если этого требует применимое законодательство, уведомление компетентного органа.

Если правила AML и инструкции клиента вступают в конфликт, приоритет имеют правила AML. Это может означать задержку транзакции, запрос дополнительных документов или ограничение счета до разрешения проблемы.

1. 01

   Юридическое обязательство

   Услуги, которые хранят или передают средства клиента, как правило, должны идентифицировать своих клиентов перед предоставлением услуги. Это не является факультативным и применяется ко всем счетам без исключения.

2. 02

   Защита ваших средств

   Проверка связывает счет с одним поддающимся идентификации владельцем. Это значительно усложняет перехват счета, и это означает, что выводы средств могут быть отправлены только на способ платежа, который доказано принадлежит вам.

3. 03

   Сохранение чистоты платформы

   Проверка по спискам исключает из платформы находящихся под санкциями лиц и анонимную оболочечную деятельность, что защищает каждого другого клиента, использующего платформу.

4. 04

   Более быстрые выплаты позже

   Счет, проверенный заранее, не требует остановки для проверок в момент снятия средств, когда задержки особенно нежелательны.

Лицензии и информация о регулировании